I. Introducción
1. Elementos esenciales en la gestión de cobro-pago
2. El derecho de cobro y la obligación de pago.
3. El plazo de pago y el medio de pago
4. Los documentos en los medios de pago documentario.
II. La Cobranza Internacional
1. Cobranza simple
1.1. Definición, características y funcionamiento.
1.2. Riesgos, ventajas e inconvenientes.
2. Cobranza documentaria
2.1. Definición, características y funcionamiento.
2.2 Cobranz documentaria: pago contra documentos
2.3. Cobranz documentaria: documentos contra aceptación
2.4. Cobranz documentaria: documentos contra trust receipt
2.5 Riesgos, ventajas e inconvenientes.
2.6. Análisis de la URC 522 de la Cámara de Comercio Internacional.
III. La Carta de Crédito (CD)
1. Definición del CD.
1.1. Riesgos, ventajas e inconvenientes para exportador e importador.
1.2. Sujetos que intervienen en la operación.
1.3. Fases que comprenden una operación de CD.
1.4. Independencia del CD con respecto al negocio contractual.
1.5. Datos que han de figurar en la apertura de un CD.
1.6. Consideraciones relacionadas con las fechas y los vencimientos.
1.7. Dónde son utilizables los CD.
1.8. Modificaciones.
2. Clasificación de los CD
2.1. En función de los compromisos asumidos.
2.2. Dependiendo del plazo del pago.
2.3. Según la forma de utilización.
2.4. Atendiendo al lugar de utilización.
2.5. Desde el punto de vista de que el crédito sea o no transferible.
2.6. Según la facilidades financieras.
2.7. Carta de crédito comercial.
2.8. Créditos contingentes o cartas de crédito stand by.
3. Desarrollo de la operación
3.1. Introducción.
3.2. Consideraciones previas a la formalización del crédito.
3.3. Solicitud de apertura del crédito.
3.4. Trámites del banco emisor.
3.5. Formalización de la apertura.
3.6. Notificación al beneficiario.
3.7. Utilización del crédito por el beneficiario.
3.8. Examen de los documentos por el banco intermediario.
3.9. Envío de los documentos al banco emisor.
3.10. Liquidación al ordenante.
3.11. Reembolso al banco intermediario.
3.12. Pago al beneficiario.
4. Los documentos en el CD
4.1. Consideraciones previas.
4.2. Por qué es el ordenante quién elige los documentos.
4.3. Análisis de los documentos por parte de los bancos.
4.4. Documentos irregulares.
4.4.1. Actuación del banco intermediario antes documentos irregulares.
4.4.2. El banco emisor ante documentos con discrepancias.
4.5¿Puede el ordenante impedir el pago ante un hecho fraudulento?
5. Documentos de transporte
5.1. Aspectos generales.
5.2. Documentos de transporte marítimo.
5.3. Transporte terrestre.
5.4. Transporte aéreo.
5.5. Transporte multimodal.
6. Resguardo de envío por correo y por servicios de mensajería.
7. Documentos de seguro
8. Documentos de venta
9. Documentos auxiliares
- Aspectos claves en la gestión de los medios de pago internacionales.
- Análisis del proceso de gestión del cobro-pago de las operaciones de comercio exterior.
- Reglas Uniformes relativas a las Obligaciones de Pago Bancarias; evolución y situación actual.
- Los medios de pago documentarios; la gestión de los documentos comerciales y financieros, y su circuito.
- Las cobranzas simples y documentarias; análisis exhaustivo de la URC 522 de la CCI.
- Las cartas de crédito y análisis de la UCP 600 de la CCI.
- Clasificación de las cartas de crédito.
- Desarrollo y operativa de las cartas de crédito.
- Tipología de cartas de crédito.
- La carta de crédito y el mensaje SWIFT.
- Práctica Bancaria internacional estándar para el examen de documentos al amparo de la UCP 600.
- Reglas Uniformes de la CCI para reembolsos interbancarios de cartas de crédito.
- Conceptos básicos para entender qué es una garantía.
- Clasificación de las garantías bancarias.
- Uso de las garantías a primer requerimiento y las Garantías contractuales.
- Regulación Uniforme de la CCI de las Garantías Bancarias (URDG 758).
- Reglas Uniformes de la CCI para Fianzas Contractuales.
- Análisis de los Créditos Contingentes Stand by.
- Comparativa de las Garantías a primer requerimiento y los Créditos Contingente Stand By.