Medios de pago documentarios y garantías internacionales; análisis, gestión y operativa

Un aspecto trascendental en las operaciones internacionales es el de establecer el medio de pago más idóneo para cada operación. Y es en ese momento cuando los intereses contrapuestos del vendedor y comprador se hacen más evidente. El vendedor quiere tener la seguridad de cobro y el comprador la seguridad de recibir las mercancías contratadas. Es por ello, el vendedor solicita un pago adelantado y el comprador el avance de la mercancía antes del pago.

Es entonces cuando el conocimiento de los diferentes medios de pago, es más importante que nunca. Este conocimiento permitirá al vendedor y al comprador negociar el medio de pago y las condiciones del mismo. Pero sin duda, el elemento central de esa negociación será el nivel de confianza entre las partes.

Dedicación
Dedicación:
24 horas
Modalidad
Modalidad:
Híbrida (síncrona + asíncrona)
Duración
Duración:
Tres semanas
Precio del programa
Precio del programa:
415 USD
Inicio
Inicio:
18/09/2023

Docente a cargo

Alberto Rino

Director ESNI Businnes School

Especialista en la áreas aduanera-fiscal y logística internacional

Este programa está entre los más solicitados por nuestros alumnos

Descuento de 50 USD para inscripciones hasta 30 días calendario antes de la fecha de inicio del seminario: 415,00 USD – 50,00 USD = 365,00 USD

Descuento de 25 USD para inscripciones hasta 15 días calendario antes de la fecha de inicio del seminario: 415,00 USD – 25,00 USD = Total 390,00 USD.

Descuento de 10 USD para seguidores de ESNI Business School (Ecuador) en redes sociales. Este descuento no es compatible con los descuentos anteriores.

Descuentos por grupo

  • Descuento del 5% para dos inscripciones conjuntas.
  • Descuento del 7% para tres inscripciones conjuntas.
  • Descuento del 11% para cuatro/cinco inscripciones conjuntas.
  • Descuento del 16% para seis o más inscripciones conjuntas.

Las operaciones comerciales de carácter internacional tienen el fin último del cobro de la mercancía por parte del vendedor y de la recepción de la misma, por parte del comprador, en las condiciones de calidad técnica y cantidad acordadas en el contrato.

Como consecuencia de la evolución del comercio internacional y con ello de las técnicas de comercio exterior, cada vez es mayor el número de reglas internacionales de índole bancario que regulan la relación entre el vendedor y comprador. Esta intervención de las entidades bancarias aportan la confianza que en ocasiones carece la relación comercial entre exportador e importador.

Las empresas que intervienen en el comercio exterior tienen la necesidad de entender el papel que juegan los bancos y los criterios en los que se basan para la gestión de los cobros y pagos internacionales, en unos casos. Y en otros, de garantizar el pago a través de los instrumentos de garantías internacionales existentes en el mercado actual. Y con ello estar en las mismas condiciones en la negociación de instrumentos financieros que son utilizados en el comercio exterior del siglo XXI.

Las materias que integran este curso de medios de pago y garantías internacionales están reguladas por la Cámara de Comercio Internacional y forman un conjunto de Reglas Internacionales de Uso Privado ampliamente utilizadas en el comercio internacional por prácticamente todos los países del mundo:

    • Reglas Uniformes Relativas a las Obligaciones de Pago Bancarias. Publicación BPO 750 SP de la ICC.
    • Reglas Uniformes Relativas a las Cobranzas. Publicación URC 522 de la ICC.
    • Reglas y Usos Uniformes de las Cartas de Crédito. Publicación UCP 600 de la ICC.
    • Práctica Bancarias Internacional Estándar para el Examen de Documentos al amparo de la UCP 600. Publicación ISBP 745 SP de la ICC.
    • Reglas Uniformes para Reembolsos Interbancarios de Créditos Documentarios. Publicación URR 725 de la ICC.
    • Usos Internacionales Relativos a los Créditos Contingentes. ISP98 Publicación590 de la ICC.
    • Reglas Uniformes Relativas a las Garantías a Primer Requerimiento. Publicación URDG 758 de la ICC.
    • Guía y Formularios para las Reglas Uniformes para Fianzas Contractuales. Publicación 536 de la ICC.

I. Introducción

1. Elementos esenciales en la gestión de cobro-pago

2. El derecho de cobro y la obligación de pago.

3. El plazo de pago y el medio de pago

4. Los documentos en los medios de pago documentario.

II. La Cobranza Internacional

1. Cobranza simple

1.1. Definición, características y funcionamiento.

1.2. Riesgos, ventajas e inconvenientes.

2. Cobranza documentaria

2.1. Definición, características y funcionamiento.

2.2 Cobranz documentaria: pago contra documentos

2.3. Cobranz documentaria: documentos contra aceptación

2.4. Cobranz documentaria: documentos contra trust receipt

2.5 Riesgos, ventajas e inconvenientes.

2.6. Análisis de la URC 522 de la Cámara de Comercio Internacional.

III. La Carta de Crédito (CD)

1. Definición del CD.

1.1. Riesgos, ventajas e inconvenientes para exportador e importador.

1.2. Sujetos que intervienen en la operación.

1.3. Fases que comprenden una operación de CD.

1.4. Independencia del CD con respecto al negocio contractual.

1.5. Datos que han de figurar en la apertura de un CD.

1.6. Consideraciones relacionadas con las fechas y los vencimientos.

1.7. Dónde son utilizables los CD.

1.8. Modificaciones.

2. Clasificación de los CD

2.1. En función de los compromisos asumidos.

2.2. Dependiendo del plazo del pago.

2.3. Según la forma de utilización.

2.4. Atendiendo al lugar de utilización.

2.5. Desde el punto de vista de que el crédito sea o no transferible.

2.6. Según la facilidades financieras.

2.7. Carta de crédito comercial.

2.8. Créditos contingentes o cartas de crédito stand by.

3. Desarrollo de la operación

3.1. Introducción.

3.2. Consideraciones previas a la formalización del crédito.

3.3. Solicitud de apertura del crédito.

3.4. Trámites del banco emisor.

3.5. Formalización de la apertura.

3.6. Notificación al beneficiario.

3.7. Utilización del crédito por el beneficiario.

3.8. Examen de los documentos por el banco intermediario.

3.9. Envío de los documentos al banco emisor.

3.10. Liquidación al ordenante.

3.11. Reembolso al banco intermediario.

3.12. Pago al beneficiario.

4. Los documentos en el CD

4.1. Consideraciones previas.

4.2. Por qué es el ordenante quién elige los documentos.

4.3. Análisis de los documentos por parte de los bancos.

4.4. Documentos irregulares.

4.4.1. Actuación del banco intermediario antes documentos irregulares.

4.4.2. El banco emisor ante documentos con discrepancias.

4.5¿Puede el ordenante impedir el pago ante un hecho fraudulento?

5. Documentos de transporte

5.1. Aspectos generales.

5.2. Documentos de transporte marítimo.

5.3. Transporte terrestre.

5.4. Transporte aéreo.

5.5. Transporte multimodal.

6. Resguardo de envío por correo y por servicios de mensajería.

7. Documentos de seguro

8. Documentos de venta

9. Documentos auxiliares

  1. Aspectos claves en la gestión de los medios de pago internacionales.
  2. Análisis del proceso de gestión del cobro-pago de las operaciones de comercio exterior.
  3. Reglas Uniformes relativas a las Obligaciones de Pago Bancarias; evolución y situación actual.
  4. Los medios de pago documentarios; la gestión de los documentos comerciales y financieros, y su circuito.
  5. Las cobranzas simples y documentarias; análisis exhaustivo de la URC 522 de la CCI.
  6. Las cartas de crédito y análisis de la UCP 600 de la CCI.
    1. Clasificación de las cartas de crédito.
    2. Desarrollo y operativa de las cartas de crédito.
    3. Tipología de cartas de crédito.
    4. La carta de crédito y el mensaje SWIFT.
    5. Práctica Bancaria internacional estándar para el examen de documentos al amparo de la UCP 600.
    6. Reglas Uniformes de la CCI para reembolsos interbancarios de cartas de crédito.
  7. Conceptos básicos para entender qué es una garantía.
    1. Clasificación de las garantías bancarias.
    2. Uso de las garantías a primer requerimiento y las Garantías contractuales.
    3. Regulación Uniforme de la CCI de las Garantías Bancarias (URDG 758).
    4. Reglas Uniformes de la CCI para Fianzas Contractuales.
  8. Análisis de los Créditos Contingentes Stand by.
  9. Comparativa de las Garantías a primer requerimiento y los Créditos Contingente Stand By.

Esta formación de medios de pago y garantías internacionales se dirige a Jefes y Líderes de Exportación e Importación. Gestores de Exportación e Importación. Responsables Financieros y Administrativos de empresas exportadoras e importadoras. Agentes de carga internacional, personal del departamento internacional de bancos y asesores de comercio exterior.

D. Alberto Rino

› Diplomado en Ciencias Empresariales por la UB (Universidad Barcelona)

› Máster Comercio Exterior por el CEDEIN (Centro de Economía Internacional) y la Cámara de Comercio de Barcelona (1ª promoción 1989).

› Diplomado en Dirección en Marketing por EAE (Escuela Administración Empresas).

› Especialización Logística Internacional por ISLI (Instituto Superior de Logística Internacional)

› Especialización Gestión Aduanera del Comercio Exterior por ISPAF ((Instituto Superior de Procedimientos Aduaneros y Fiscales del Comercio Exterior)
› Profesional en Comercio Exterior desde octubre 1983.
› Consultor en Comercio Exterior desde enero 1994.
› Creador de contenidos en Comercio Exterior desde enero 1996.
› Docente en Comercio Exterior desde enero 1997.
› Ex-Responsable CASCE (Consultoría on-line en Comercio Exterior del Consejo Superior de Cámaras de Comercio de España).
› Creador del Monográfico de Operaciones Triangulares; análisis, gestión y operativa en 2002.
› Creador del programa Tricoterms.
› Prospección de mercados exteriores y Agendas para misiones comerciales para Cámaras de Comercio desde 2003 a 2006 en IDMARKETS (creador de la red de consultores en 63 países).
› Desde 2006 es Socio Consultor en Docere Humanitas (consultoría en comercio exterior y RRHH).
› Desde marzo 2006 Director de Programas de Educatio Humanum

Esta formación se realiza de forma híbrida, combinando 12 horas lectivas en 4 sesiones modalidad virtual (síncronas, conexiones en la plataforma Zoom) y la realización de los aprendizajes, test, y casos prácticos en el Campus On line de Educatio Humanum que componen la total dedicación del programa.

El alumno dispone en el Campus on line del material de estudio: material elaborado por el profesor, material complementario y vídeos.

Además, el alumno puede acceder a la grabación de las clases virtuales. Estas sesiones se graban con el consentimiento del alumno y son expuestas a través de un enlace privado en el Campus On line.

Queda prohibido la exposición de las grabaciones a terceros que están protegidas en el Ecuador por el artículo 66 de su Constitución. Y en España por la Ley Orgánica 1/1982 de 5 de mayo.

Se expide doble titulación. Diploma expedido por ISOBI (Instituto Superior de Operaciones Bancarias Internacionales) y Diploma expedido por ESNI Business School como Institución Superior de Formación Universitaria.

Para acceder a ambos diplomas el alumno deberá haberse conectado al Campus Educatio Humanum cómo mínimo un 80% de las horas asignadas, haber realizado los test y casos prácticos del Campus Educatio Humanum y haber obtenido una puntuación mínima de 6 puntos sobre un total de 10.

El Diploma se expide en formato digital en el que consta los datos del alumno: nombre, apellidos y número de su célula. Y en la parte posterior la puntuación obtenida, el número de horas de dedicación y la literalidad del programa cursado.

El alumno/a puede solicitar el Diploma en formato papel previo al pago de las tasas que le será indicado previamente. El envío del mismo se realiza a través de courier con portes a cargo del alumno/a.

La inscripción se formaliza cumplimentando el formulario de inscripción electrónico y enviando el comprobante de pago a la dirección esni@esni.es

También puedes solicitar que te enviemos a tu correo electrónico el formulario de inscripción en formato papel.

El pago se puede realizar por medio de transferencia bancaria a Banco Santander España IBAN ES75 0049 2409 1824 1433 3020 | SWIFT BSCHESMMXXX. Todos los gastos bancarios son por cuenta del alumno o la empresa contratante.

O utilizando Paypal. En este caso generamos un enlace para que puedas realizar el pago con tu tarjeta bancaria.

Todos los gastos bancarios/financieros son por cuenta de la empresa contratante o alumno.

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